天下熙熙，皆為利來；天下攘攘，皆為利往。追求利益最大化的欲望歷來誘使某些個(gè)體不惜觸犯法律，走上違法犯罪的道路。在全鏈條犯罪行為中，犯罪分子通常會(huì)精心策劃制造出通過合法來源獲得大量資金的假象，然而事實(shí)上這些資金是通過恐怖主義融資、毒品銷售、網(wǎng)絡(luò)賭博、詐騙、販運(yùn)等黑灰產(chǎn)非法活動(dòng)獲取。

洗錢對(duì)眾多犯罪活動(dòng)至關(guān)重要，復(fù)雜性與普遍性也使其成為困擾全球 金融 體系穩(wěn)定與 經(jīng)濟(jì) 健康發(fā)展的長(zhǎng)期問題之一。據(jù)聯(lián)合國(guó)毒品和犯罪問題辦公室 (UNODC) 統(tǒng)計(jì)，全球每年洗錢總額幾乎占全球GDP的2-5%，約為8000億-20000億美元。換言之，全球生產(chǎn)總值 (GDP) 的2%至5%已在全球范圍內(nèi)被洗錢。

盡管反洗錢準(zhǔn)則堅(jiān)持打擊洗錢犯罪已是全球共識(shí)，但洗錢案件在世界各地仍不斷涌現(xiàn)，且隨著金融世界的發(fā)展，洗錢策略也在不斷演變，尤其是在數(shù)字化快速而廣泛的時(shí)代，以天然匿名性著稱的虛擬貨幣崛起后為分界點(diǎn)。但萬變不離其宗，目的只有一個(gè)，依賴洗錢策略來掩蓋贓款蹤跡。 目前，世界各地的金融機(jī)構(gòu)和政府部門正在積極利用反洗錢戰(zhàn)略打擊金融犯罪。

首先，虛擬貨幣交易本身具有高度匿名性，雖然 區(qū)塊鏈 上發(fā)生的所有交易都保存在公共記錄中，且任何人都可以對(duì)交易數(shù)據(jù)進(jìn)行查看，但交易發(fā)起者的身份仍然未知。這為不法分子隱藏身份提供了極大便利；其次，沒有任何附加條件，虛擬貨幣交易無需面對(duì)面識(shí)別用戶身份即可進(jìn)行。然后是交易的便捷性，去中心化，不受中央機(jī)構(gòu)控制，無需中央機(jī)構(gòu)或第三方驗(yàn)證交易，幾分鐘內(nèi)即可完成轉(zhuǎn)移，一旦礦工確認(rèn)交易，就無法逆轉(zhuǎn)交易。此外，輕松存儲(chǔ)和傳輸以及全球跨境無邊界等天然屬性，均為犯罪份子濫用虛擬貨幣實(shí)施龐大規(guī)模洗錢犯罪提供了絕佳契機(jī)。

洗錢活動(dòng)是貫穿涉虛擬貨幣犯罪的關(guān)鍵共性。目前，從國(guó)內(nèi)涉虛擬貨幣洗錢行為呈現(xiàn)出的最新特征來看，技術(shù)的復(fù)雜性、犯罪的隱匿性、犯罪的多元化、犯罪的專業(yè)化均得到跨躍性提升，助長(zhǎng)了涉虛擬貨幣洗錢犯罪的頻繁發(fā)生。

當(dāng)前，犯罪分子越來越多地利用先進(jìn)技術(shù)手段，如混幣服務(wù)、加密錢包的匿名特性等，來隱藏資金流向和來源，增加了追蹤和取證的難度；境外洗錢通道的利用、多層次多節(jié)點(diǎn)的交易鏈、未知Gas費(fèi)來源的問題、跨鏈和合約交易等因素共同作用，致使涉虛擬貨幣洗錢活動(dòng)獲得高度隱蔽性。法幣與虛擬幣的結(jié)合使用，虛擬幣與實(shí)物資產(chǎn)的錯(cuò)配洗錢方式，均為犯罪分子提供了更多選擇；此外，犯罪分子在虛擬貨幣洗錢領(lǐng)域越來越專業(yè)化，擁有豐富的技術(shù)知識(shí)儲(chǔ)備、對(duì)區(qū)塊鏈和加密貨幣的深入理解，以及對(duì)反洗錢法規(guī)的熟悉，且犯罪團(tuán)伙組織嚴(yán)密，分工明確，能有效規(guī)避監(jiān)管和執(zhí)法部門的打擊。

這些因素相互作用導(dǎo)致涉虛擬貨幣洗錢行為更加精致高效，案件數(shù)量持續(xù)攀升，涉案金額不斷增大，導(dǎo)致社會(huì)危害性加劇，對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序構(gòu)成了嚴(yán)重威脅，給監(jiān)管機(jī)構(gòu)帶來巨大挑戰(zhàn)。尤其在當(dāng)下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙依然處于高發(fā)態(tài)勢(shì)，上游犯罪分子對(duì)于贓款洗白的需求量極其之大的情況之下。因此，加強(qiáng)監(jiān)管、提升對(duì)抗技術(shù)手段、加強(qiáng)國(guó)際合作以及提高公眾意識(shí)變得尤為重要。

虛擬貨幣在“渠道錯(cuò)配”層面的介入為法幣資金清洗流動(dòng)引入了額外步驟，即非法資金從法幣轉(zhuǎn)換為虛擬貨幣，然后再通過虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行轉(zhuǎn)移，資金流向錯(cuò)綜復(fù)雜、體量龐大，形成完整的犯罪鏈條。在當(dāng)下涉虛擬貨幣詐騙犯罪的洗錢路徑中發(fā)現(xiàn)，涉詐資金流轉(zhuǎn)脈絡(luò)起始于收款卡接收人民幣，隨后被轉(zhuǎn)移至跑分卡、返利卡和過渡卡中，以跑分平臺(tái)、虛假電商、黃金、充值卡、低價(jià)話費(fèi)錯(cuò)配等方式分拆打散，構(gòu)建起層層嵌套的資金通道，來隔離犯罪資金，掩飾隱藏資金來源，逃避打擊追查。然后變現(xiàn)資金流向錢莊卡，并在錢莊完成法幣向虛擬貨幣的轉(zhuǎn)換，再通過虛擬貨幣網(wǎng)絡(luò)交易被轉(zhuǎn)移至境外，回流窩點(diǎn)。

隨著虛擬貨幣在洗錢活動(dòng)中的角色日益突出，追蹤和溯源鏈上資金流轉(zhuǎn)已成為偵破案件的關(guān)鍵。為高效助力打擊涉虛擬貨幣洗錢等犯罪行為，行業(yè)內(nèi)不乏優(yōu)秀的區(qū)塊鏈安全公司正在運(yùn)用其先進(jìn)的技術(shù)和豐富的經(jīng)驗(yàn)，為監(jiān)管機(jī)構(gòu)和執(zhí)法部門提供強(qiáng)有力的支持。北京中科鏈源 科技 有限公司，便是公檢法執(zhí)法機(jī)關(guān)專門針對(duì)打擊涉虛擬貨幣新型網(wǎng)絡(luò)犯罪，而引入科技創(chuàng)新企業(yè)資源后部署的“智慧警務(wù)”應(yīng)用典范。

中科鏈源打破傳統(tǒng)單一視角局限，推出一站式打擊法幣&虛擬幣犯罪數(shù)智服務(wù)平臺(tái)“SAFEIS安士”。該平臺(tái)提供全鏈條的“產(chǎn)品+服務(wù)”解決方案，專注于為執(zhí)法機(jī)構(gòu)提供全面的涉虛擬貨幣犯罪案件剖析、打擊策略及技術(shù)支持，以提高反洗錢工作的效率和準(zhǔn)確性。中科鏈源的努力不僅限于產(chǎn)品技術(shù)及服務(wù)層面，還包括與監(jiān)管機(jī)構(gòu)的合作，共同制定和推行反洗錢標(biāo)準(zhǔn)和最佳實(shí)踐。

虛擬貨幣領(lǐng)域的快速發(fā)展和監(jiān)管環(huán)境的日益成熟，將助推反洗錢措施的不斷演進(jìn)，以適應(yīng)新的環(huán)境和犯罪手段。展望未來，中科鏈源將持續(xù)深化在反洗錢戰(zhàn)線的工作，為一線執(zhí)法人員提供更加高效、精準(zhǔn)的支援。通過不斷創(chuàng)新和優(yōu)化解決方案，中科鏈源將致力于打造一個(gè)更加安全、可靠的區(qū)塊鏈生態(tài)環(huán)境，并通過加強(qiáng)國(guó)際合作，助力全球反洗錢工作邁向新高度。