當新能源汽車的市場滲透率超過50%后，市場將經歷怎樣的變革？

一個最明顯的變化，就是高階智能駕駛技術的普及正在加速，并向中低價位車型下沉。

過去，20萬元以上的車型才會搭載較為先進的智能駕駛技術。而如今，像小鵬MONA M03這種售價在11.98萬到15.58萬元的車型，也搭載了不受限于城市和地圖的高階智駕系統。新車發布后短短一小時，訂單量就突破了一萬輛，而48小時內預訂量達到了三萬輛，反映出市場對智能化平價車型的強烈需求。

不僅是小鵬，其他品牌也在推動智能化技術的下探。寶駿云海以12.18-14.58萬元的預售價格進入市場，主打高性價比，且標配高階智能駕駛功能；長安深藍S07則搭載了華為乾崑智駕系統，售價控制在20萬元以內；而埃安則推出了搭載激光雷達的520版，價格比650版便宜了2萬元，僅16.98萬元。

這種變化的原因是什么？它對新能源汽車市場又將帶來哪些影響？

高階智駕下沉至15萬元市場

過去十年，智能駕駛技術經歷了從最初的營銷噱頭，到成為用戶購車決策的重要因素的轉變，并逐漸從高端市場走向平價車型。

在造車新勢力崛起的早期，市場上曾涌現出超過300家新造車企業。然而，最終只有少數公司成功突圍，而其中一個關鍵因素在于各自獨特的戰略定位。

以幾家頭部新勢力車企為例，蔚來聚焦中高端市場，通過優質服務實現品牌差異化；理想則在解決用戶的「里程焦慮」問題上做出突出貢獻，展示電動技術的優勢，并對標傳統燃油車；相比之下，小鵬的核心策略是智能化，尤其是在智能駕駛領域，直接對標特斯拉。

在相當長的時間里，智能駕駛更多被視為營銷亮點，消費者并未真正將其作為購車的決定性因素。但隨著華為的入局，智能駕駛、智能座艙逐漸成為影響用戶決策的重要因素，尤其是在30萬元級別以上的車型中。

至于原因，小鵬汽車董事長何小鵬曾表示，過去智能駕駛未能進入購車決策的前三要素，主要原因是成本過高。他稱，高等級智能輔助駕駛，比一般僅僅提供ACC的智能輔助駕駛大概要貴五萬塊錢。

長安深藍S07，配備了華為乾崑ADS SE版，采用主視覺方案 | 圖片來源：深藍汽車

目前，智能駕駛技術正迎來重要的轉折點，這一轉變的關鍵在于純視覺、端到端大模型的應用。從小鵬MONA M03、寶駿云海和長安深藍S07等新車型可以看出，越來越多的廠商選擇了取消高精地圖和激光雷達的方案。這不僅降低了高精地圖的許可和維護成本，也減少了激光雷達的硬件費用。

根據華泰證券的研究報告，激光雷達的成本雖然在過去幾年顯著下降，從數萬元降至大約四千元一顆，但依然比攝像頭方案昂貴得多。以特斯拉為例，其攝像頭硬件成本僅為200美元，低于激光雷達的成本。

另一方面，2024年初，特斯拉推出FSD V12，驗證了端到端AI能提升自動駕駛的能力和體驗。隨后，小鵬汽車和華為等國內企業迅速跟進，實現了端到端智能駕駛方案的量產應用。

對于L2輔助駕駛來說，核心是低成本和通用性。而端到端、數據驅動結合大模型很好地解決了這兩個問題，能夠大幅降低開發成本并提升通用性，對用戶體驗和技術迭代都有很大幫助。這種模型不再依賴復雜的代碼規則，而是通過海量數據訓練，使車輛具備自主學習的能力，能夠應對復雜的駕駛場景。

再有，從市場的角度來看，消費者的購車習慣也在推動智能駕駛的普及。根據麥肯錫的調查，智能化是中國高端新能源汽車品牌受到消費者青睞的主要原因。智能化程度在消費者購車決策中的重要性逐年上升，從2021年的第三位提升至2023年的第二位。位居首位的是配置和性價比。

智能化2.0時代來了

當智能駕駛進入15萬區間，會對智能汽車的發展帶來什么影響呢？

在硬件領域，早期通常依靠高毛利和高價位的產品來建立技術體系和市場地位。然而，隨著技術逐漸成熟，成本降低，智能汽車將向更大眾化的低價產品延伸。與此同時，軟件技術可以在高端和低端車型之間復用，有效分攤研發成本，實現規模效應。

以手機為例，2011年，小米初代手機發布，以1999元的價格提供旗艦級性能，迅速引爆市場。當時，雖然智能手機已成為趨勢，但尚未全面普及。

真正推動智能手機普及的是2013年紅米手機的問世，799元的價格讓智能手機進入大眾視野，成為當時的「國民手機」。第一代紅米手機的銷量達到4460萬臺，推動了低端山寨機的淘汰，并加速了國內智能手機的普及。

這一普及帶來的不僅僅是銷量的增長，更為中國移動互聯網時代的崛起奠定了用戶基礎。隨著智能手機使用門檻和成本的迅速降低，智能手機的普及為后來的移動端APP生態奠定了龐大的用戶基礎，助力中國在這一領域實現了「彎道超車」。

小鵬MONA M03將智能化帶到10-15萬細分市場 | 圖片來源：小鵬汽車

智能電動車的發展路徑與智能手機有著類似的階段性。汽車行業的智能化，主要分為兩個部分：智能駕駛和智能座艙。尤其是2024年，智能駕駛技術的突破，使得汽車不再僅僅是交通工具，而是逐漸演變為一個智能移動空間。

1 智能汽車加速普及

隨著智能駕駛技術向15萬元區間滲透，將帶動整個行業進入新一輪的創新與競爭。小鵬MONA M03等很好地利用了智駕這個差異化，得以在 10 -15萬級別建立競爭優勢。目前，小鵬MONA M03已成為市場爆款，將有更多廠商跟進，這將加速智能電動車的普及。

即便在電動化時代取得了領先地位的比亞迪，也在智能化的競爭中面臨新的挑戰。比亞迪智駕負責人楊冬生表示，智能駕駛已經成為他們當前的首要任務。比亞迪計劃在兩年內實現中端及大眾車型搭載高階智能駕駛技術，甚至推動10萬元以下的車型也具備這一功能。

2 智能產業鏈升級

這種從高端逐步向中低端市場擴展的智能駕駛，不僅加速了產業鏈升級，也為消費者帶來了更具性價比的選擇。汽車廠商的重心逐漸從硬件制造轉向軟硬件結合，促使汽車行業與科技行業的融合加速。

這也意味著，地平線、卓馭等國產智能供應鏈將受益。此前，卓馭科技（原大疆車載）發布了成本僅7000元的城市NOA方案，通過硬件性能的極致壓榨與算法優化，加速智能駕駛的普及；地平線也發布了面向全場景NOA（導航輔助駕駛）的旗艦版征程6P，硬件系統成本已降至1萬元以內，較行業水平降低了50%。其征程6E方案則支持5000元以內的高速NOA硬件系統，基于7V3R系統，進一步推動智能駕駛功能的普及。

小米汽車的車機生態 | 圖片來源：小米汽車

3 汽車應用生態形成

智能汽車的未來，不僅是硬件技術的提升，更是軟件能力與應用生態的深度融合。

如今，隨著汽車逐漸成為下一代智能終端，用戶的智能手機使用習慣也開始延伸到汽車中。智能化競爭已不再僅限于硬件配置，軟件生態，特別是操作系統、娛樂、社交和移動辦公等應用，成為新的競爭焦點。

其中，操作系統作為智能汽車生態的核心環節，開發難度高、成本巨大。然而，諸如小米、華為和魅族等企業，依托其在智能手機操作系統領域積累的經驗，迅速在智能汽車領域嶄露頭角，并發揮出強大的競爭優勢。

同時，車載操作系統有可能催生全新的生態應用，而不只是現有手機生態的簡單復制。目前車機系統的常用功能，如語音助手、導航和音樂，依然帶有手機系統的影子，但隨著智能汽車的持續發展，這一領域有望突破創新，打造獨特的汽車智能生態。

面向未來10年，車企必須加速轉型。那些無法跟上智能化和生態系統建設步伐的車企，可能會陷入與早期智能手機市場中低端「山寨機」類似的境地，逐漸被市場淘汰。智能化和生態系統的建設，將成為車企能否在未來競爭中立足的關鍵。