隨著大數(shù)據(jù)、云服務(wù)、5G等技術(shù)的深化發(fā)展，人們消費(fèi)觀念及需求逐漸變化，我國新零售業(yè)數(shù)字化進(jìn)程不斷加快。近年來，新零售已經(jīng)不僅局限于單一的零售范疇，逐步演變?yōu)榧闶邸⒖爝f物流、 金融 科技 、企業(yè)服務(wù)、人工智能等各行各業(yè)為一體的綜合性產(chǎn)業(yè)。這也對零售企業(yè)精細(xì)化運(yùn)營能力和數(shù)字化基礎(chǔ)和能力發(fā)起了新挑戰(zhàn)，對構(gòu)建全渠道、智慧零售生態(tài)系統(tǒng)提出了新要求。

本文領(lǐng)先實(shí)踐企業(yè)，是一家以數(shù)據(jù)驅(qū)動的，以“經(jīng)營顧客關(guān)系”為核心理念，基于用戶關(guān)系經(jīng)營的創(chuàng)新型親子家庭全渠道服務(wù)商，通過用友資金管理平臺實(shí)現(xiàn)資金創(chuàng)新管理、風(fēng)險全程管控，高質(zhì)量開展全渠道場景 營銷 ，實(shí)現(xiàn)智慧新零售。

企業(yè)介紹

該企業(yè)集線上、線下兩個服務(wù)平臺，連鎖門店、電子商務(wù)、社群分享三大銷售渠道于一體，已在全國17個省3個直轄市、累計近170個城市開設(shè)近400家大型數(shù)字化門店。線上構(gòu)建了APP、小程序、社群、直播等繽紛多樣的線上平臺，在全國擁有近6000名持有國家育嬰師資質(zhì)的育兒顧問，隨時隨地解決會員的各種育兒難題，全渠道服務(wù)超4000萬新家庭。

管理困境

企業(yè)處于快速擴(kuò)張階段，線下門店和線上渠道多，人員流動性大，總部進(jìn)行集權(quán)管理難度高。日常客商的檔案維護(hù)、收付款、營收稽核、銀行對賬、管理日報等工作十分繁瑣，人工處理耗時耗力。同時銀行直聯(lián)效率低，制約了集團(tuán)的高速發(fā)展。主要痛點(diǎn)分析如下：

賬戶管理流程不閉環(huán)，資金歸集度低

資金可視化程度低，支付流程設(shè)計不合理

主數(shù)據(jù)不統(tǒng)一，導(dǎo)致支付效率低下

資金計劃和投融資管理功能缺失

工資發(fā)放不能走直聯(lián)通道

銀企直聯(lián)版本更新遲緩

建設(shè)規(guī)劃

1、設(shè)計思想

對標(biāo)行業(yè)，承接戰(zhàn)略，良性運(yùn)作企業(yè)現(xiàn)金流，整合銀行及三方機(jī)構(gòu)資源，增加創(chuàng)新支付方式，提升資金ROI收益，通過資金創(chuàng)新及風(fēng)險管控為企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。

2、建設(shè)目標(biāo)

近期目標(biāo)

建立覆蓋全集團(tuán)資金可視化平臺，實(shí)時監(jiān)控確保資金安排；

建立資金結(jié)算平臺，提升資金人員日常結(jié)算、對賬等工作效率；

完善營收稽核管理，加快收款核銷，確保資金安全；

建立全新資金池體系，實(shí)現(xiàn)資金歸集自動化、內(nèi)部計價、法人透支等未來資金籌劃。

中期目標(biāo)

建立資金計劃與預(yù)測平臺，實(shí)現(xiàn)資金動態(tài)預(yù)測，資金頭寸管理，確保流動性；

完善融資貸款管理，實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)流程管理、成本管理、動態(tài)預(yù)警、利息管理等；

實(shí)現(xiàn)外匯管理，滿足外匯臺賬、外匯敞口、套期保值、外匯風(fēng)險等管理需求。

長期目標(biāo)

實(shí)施全面司庫管理，通過加強(qiáng)資金流動性管理、資本運(yùn)營管理、投融資管理、風(fēng)險管理、金融機(jī)構(gòu)關(guān)系管以及決策分析，驅(qū)動企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

建設(shè)內(nèi)容與應(yīng)用

1、建設(shè)內(nèi)容

該企業(yè)秉持著統(tǒng)一規(guī)劃，分步實(shí)施原則，第一期先完成資金結(jié)算類的需求，主要為賬戶管理、資金池、收入管理、支出管理以及對賬管理；第二期完成資金管理類的需求，主要包括資金計劃、 投資 管理、融資管理、資金分析及資源評估；第三期按照企業(yè)司庫體系建設(shè)內(nèi)容，主要關(guān)注分析管控及決策支持。

2、應(yīng)用場景

賬戶管理

用友幫助企業(yè)實(shí)現(xiàn)賬戶開、銷、變?nèi)芷诠芾怼Ｖ甭?lián)賬戶可實(shí)時進(jìn)行余額、明細(xì)查詢，對非直聯(lián)賬戶提供一站式維護(hù)，為下游550個賬戶提供數(shù)據(jù)服務(wù)。

資金池管理

實(shí)現(xiàn)全集團(tuán)資金歸集，資金下?lián)埽詣觽淇睿抠Y金集中統(tǒng)一，增強(qiáng)集團(tuán)對成員單位的控制力，減少成員單位外部資金的占用，降低集團(tuán)的財務(wù)費(fèi)用，減少資金管理的環(huán)節(jié)，從側(cè)面降低企業(yè)人力資源成本。

銀企聯(lián)服務(wù)

通過用友銀企聯(lián)，為企業(yè)實(shí)現(xiàn)多家銀行連接。一個Ukey管理企業(yè)所有賬戶，資金實(shí)時支付，銷售收款實(shí)時對賬，交易余額實(shí)時查詢，全面管控集團(tuán)資金流動。

薪資直聯(lián)

數(shù)據(jù)保密、根據(jù)付款規(guī)則自動匹配發(fā)放銀行、支持多次發(fā)放，全程CA加密及在線操作。

銀行電子回單管理

全量銀行電子回單線上管理，減少了大量的紙質(zhì)回單打印、粘貼等工作，為會計檔案電子化奠定了基礎(chǔ)。

應(yīng)用效果

結(jié)算效率大幅提升

用友資金管理平臺上線后，企業(yè)批量支付由之前35分鐘/100筆，時間縮短至1.6分鐘/100筆，人效價值提升21倍。此前手工操作網(wǎng)銀補(bǔ)錄，平均花費(fèi)30個小時補(bǔ)錄2000筆交易信息，現(xiàn)在實(shí)現(xiàn)0補(bǔ)錄，且半小時內(nèi)完成主檔錯誤及串戶修正，節(jié)省大量操作時間。

薪資發(fā)放全自動

企業(yè)薪資發(fā)放高效、安全、靈活，一鍵生產(chǎn)付款規(guī)則，一鍵分配付款行，一鍵生成結(jié)算單，一鍵支付及下載支付狀態(tài)。此前發(fā)放薪資需三個部門協(xié)同工作1-2天，現(xiàn)在半天搞定，提升發(fā)薪效率。薪資數(shù)據(jù)獨(dú)立保密，CA密文校驗支付，確保支付安全準(zhǔn)確。同時還支持自定義付款規(guī)則，支持工資緩發(fā)、多發(fā)等業(yè)務(wù)，靈活滿足企業(yè)個性化需求。

支撐企業(yè)未來十年發(fā)展

該企業(yè)老系統(tǒng)日支付壓力上限僅為960筆，支撐380家門店，且需財務(wù)人員頻繁加班處理支付業(yè)務(wù)，風(fēng)險無法控制。上線用友全新財資管理系統(tǒng)后，日支付量可達(dá)21600筆，支撐開店規(guī)模達(dá)7000家，助力企業(yè)未來10年持續(xù)高增長。

案例啟示

作為一家新零售的連鎖民營企業(yè)，存在門店多、賬戶多、交易量大、渠道品類多、人員流動高、自動化程度低等種種問題，通過用友資金管理平臺，傳統(tǒng)的銀企直聯(lián)方式切換成銀企聯(lián)云服務(wù)，結(jié)算效率得到極大提升，也及時獲得銀行最新功能服務(wù)，如電子回單、票據(jù)直聯(lián)、在線理財?shù)取Ｅc業(yè)務(wù)中臺集成，實(shí)現(xiàn)了自動備款、批量付款、自動認(rèn)領(lǐng)。資金結(jié)算環(huán)節(jié)的人工操作得到充分釋放，財務(wù)人員可以將更多精力投入到資金管理等工作中來，也為企業(yè)資金運(yùn)營創(chuàng)造更多價值。